اعتبار تصویر: ماوردی بهار / EyeEm / Getty Images

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده است متهم چارلی جاویس، موسس استارت آپ کمک مالی دانشجویی فرانک، با کلاهبرداری در ارتباط با فروش 175 میلیون دلاری این شرکت به بانک جی پی مورگان چیس در سال 2021.

جی پی مورگان شکایت کرده است در ماه دسامبر علیه جاویس، ادعا کرد که او به “میلیون ها مشتری جعلی کمک کرده تا بانک را وادار به خرید شرکت او کند.” این اتهام ریشه شکایت امروز کمیسیون بورس و اوراق بهادار است که جاویس را «تعریف نادرست متعددی» درباره میلیون‌ها کاربر ادعایی فرانک انجام داده است تا جی‌پی مورگان را جلب کند.

این شکایت ادعا می کند که با پیشرفت مذاکرات بین دو طرف، جی پی مورگان مدیران فرانک را برای دریافت اطلاعات مرتبط با مشتریانش تحت فشار قرار داده است. گفته می شود که جاویس از مدیر مهندسی فرانک برای تولید داده های مصنوعی کمک گرفته تا به نظر برسد که فرانک 4.25 میلیون مشتری دارد. و زمانی که آن مدیر از همکاری امتناع کرد، جاویس سپس به یک استاد علوم داده 18000 دلار پرداخت کرد تا داده‌های «مورد نیاز برای بستن قرارداد» را تولید کند. کارآفرین جوان این ادعاها را رد می کند و به نوبه خود شکایت خود را علیه بانک تنظیم می کند. با این اتهام که بانک او را در ماه نوامبر “با نیت بد” رها کرده است.

به نوبه خود، JPMorgan ادعا می کند که وقتی ایمیل های تست بازاریابی را برای لیستی از مشتریان فرانک ارائه شده توسط شرکت ارسال کرد و بیش از 70٪ از آنها برگشتند، متوجه کلاهبرداری ادعایی شده است.

به عنوان بخشی از این خرید، جاویس گزارش شده است که 9.7 میلیون دلار به طور مستقیم از درآمد سهام دریافت کرده است، میلیون ها دلار بیشتر به صورت غیرمستقیم از طریق تراست ها و همچنین قراردادی که به او اجازه می دهد به عنوان یک کارمند جدید JPMorgan Chase 20 میلیون دلار پاداش حفظ کند.

به جای کمک به دانش‌آموزان، ما ادعا می‌کنیم که خانم جاویس در یک کلاهبرداری مدرسه قدیمی دست داشته است: او در مورد موفقیت فرانک در کمک به میلیون‌ها دانش‌آموز برای هدایت فرآیند کمک مالی کالج با تهیه داده‌ها برای حمایت از ادعاهایش دروغ گفت و سپس از آن اطلاعات جعلی استفاده کرد. Gurbir S. Grewal، مدیر بخش اجرای SEC، در بیانیه‌ای کتبی گفت: برای ترغیب JPMC به یک معامله 175 میلیون دلاری. حتی شرکت‌های غیردولتی و در مراحل اولیه نیز باید در اظهارات خود صادق باشند و زمانی که کوتاهی کردند، مانند این مورد آنها را پاسخگو خواهیم کرد.»

این شکایت که در دادگاه منطقه ای ایالات متحده برای ناحیه جنوبی نیویورک ثبت شده است، جاویس را به نقض مقررات ضد کلاهبرداری قانون اوراق بهادار 1933 و قانون بورس اوراق بهادار سال 1934 متهم می کند. SEC به دنبال معافیت دستوری، وکالت افسر و مدیر، انکار و پیش داوری در مورد آن و مجازات های مدنی است.

از زمان طرح دعوا، رفت و آمدهای زیادی بین دو طرف صورت گرفته است. JPMorgan Chase از آن زمان این خرید را به عنوان “یک اشتباه بزرگ” در ژانویه، بانک تعطیل کردن وب سایت فرانک و در ماه مارس، جاویس دعوای متقابلی را ارائه کرد و گفت که «غیرقابل قبول» است که جی‌پی مورگان «به این باور رسیده است که فرانک 4.25 میلیون کاربر ثبت‌شده دارد، زمانی که وب‌سایت آن به طور علنی ادعا کرد که این شرکت به بیش از 350000 نفر کمک کرده است تا به کمک‌های مالی دسترسی پیدا کنند». او همچنین ادعا می‌کند که بانک نمی‌توانست در مورد کسب‌وکار گمراه شود، و به مواد بررسی و داده‌های ارزیابی اشاره کرد.